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题库银行从业

问答类型

在综合理财服务风险管理中,下列属于风险隔离措施的有( )。 A商业银行应当将银行资产与客户资

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  • 2023-06-09 07:41|来源:网络
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试题题目:

【多选题】

在综合理财服务风险管理中,下列属于风险隔离措施的有( )。

A、商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理,对于可以由第三方托管的客户资产,应交由第三方托管

B、商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员,与负责银行自营交易的交易人员相分离,明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权,并定期检查、比较两类交易人员的交易状况

C、理财计划的内部监督部门和审计部门应当独立于理财计划的运营部门,适时对理财计划的运营情况进行监督检查和审计,并直接向董事会和高级管理层报告

D、商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易,任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批

E、商业银行应清楚划分相关业务运营部门的职责,采取充分的隔离措施,避免利益冲突可能给客户造成的损害

试题答案:

详见解析

试题解析:

D项错误,根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第四十五条规定,商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易,任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批。但该项属于风险评估及其限额管理的措施。故本题应选A、B、C、E选项。

今天给大家整理的问题是【在综合理财服务风险管理中,下列属于风险隔离措施的有( )。 A商业银行应当将银行资产与客户资】,不知道你答对了没有?那么接下来就让我们一起了解一下该题目的正确答案吧!

(编辑:题库网 )
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