• 全部考试 
  • 移动端 
  • 网站导航 
方式
扫描二维码,关注公众号
中国人事考试网微信公众号

题库银行从业

问答类型

王菊无意中得知某R3级基金产品正在募集,主动向基金募集机构提出申请,表明要购买此基金产品,且

  • 高校考试信息汇集大学生热门考试资讯
  • 2023-05-27 19:26|来源:网络
查看 查看
试题题目:

【单选题】

王菊无意中得知某R3级基金产品正在募集,主动向基金募集机构提出申请,表明要购买此基金产品,且声明没有销售人员主动推介。

Ⅰ.基金募集机构询问得知其属于C2级别投资者,符合准入性规定;

Ⅱ.基金募集机构当面告知王菊该产品风险高于其承受能力;

Ⅲ.王菊确认其已知晓风险,并作出愿意自行承担相应不利结果;

Ⅳ.基金募集机再次对王菊进行警示,表明该产品风险高于其承受能力,王菊仍坚持购买该产品,基金募集机构上报高层决定后向其销售此基金产品。上述销售程序中,基金募集机构做法正确的是( )。

A、Ⅰ

B、Ⅱ

C、Ⅲ

D、Ⅳ

试题答案:

详见解析

试题解析:

本题考查普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品的,基金销售应遵循的程序。

(1)普通投资者主动向基金募集机构提出申请,明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品,并同时声明,基金募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推介该基金产品或服务的信息;

(2)基金募集机构对普通投资者资格进行审核,确认其不属于风险承受能力最低类别投资者,也没有违反投资者准入性规定;

(3)基金募集机构向普通投资者以纸质或电子文挡的方式进行特别警示,告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力;

(4)普通投资者对该警示进行确认,表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力,并明确作出愿意自行承担相应不利结果的意思表示;

(5)基金募集机构彻底履行特别警示义务后,普通投资者仍坚持购买该产品的,基金募集机构可以向其销售相关产品。

Ⅰ项错在基金募集机构没有对普通投资者资格进行审核;Ⅱ项错在基金募集机构没有以纸质或电子文挡的方式进行特别警示;Ⅳ项错在上报高层。故本题选C选项。

今天给大家整理的问题是【王菊无意中得知某R3级基金产品正在募集,主动向基金募集机构提出申请,表明要购买此基金产品,且】,不知道你答对了没有?那么接下来就让我们一起了解一下该题目的正确答案吧!

(编辑:题库网 )
关键词阅读
免责声明:本站所提供试题均来源于网友提供或网络搜集,由本站编辑整理,仅供个人研究、交流学习使用,不涉及商业盈利目的。如涉及版权问题,请联系本站管理员予以更改或删除。